模块7 单元1 证券业务 《财务与金融认知》（苏教版·凤凰职教）单元过关卷（原卷版+解析版）

《财务与金融认知》（苏教版·凤凰职教） 模块 7 证券与保险业务 单元 1 证券业务 时间：60分钟 总分：100分 班级______________ 姓名______________ 学号______________ 成绩______________ 一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分） 1. 证券是商品经济和（ ）经济发展到一定阶段的产物。 A. 计划 B. 自然 C. 信用 D. 信息 【答案】C 【解析】证券是商品经济和信用经济发展到一定阶段的产物。 2. 广义上的证券是表明对某项财物或利益拥有（ ）的书面凭证。 A. 使用权 B. 所有权 C. 保管权 D. 抵押权 【答案】B 【解析】广义上的证券是一种表明对某项财物或利益拥有所有权的书面凭证。 3. 证券市场以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接，证券市场是（ ）的场所。 A. 商品直接交换 B. 价值直接交换 C. 劳动力交换 D. 物资交换 【答案】B 【解析】证券市场是价值直接交换的场所。 4. 证券市场被称为国民经济的（ ）。 A. 发动机 B. 晴雨表 C. 稳定器 D. 调节器 【答案】B 【解析】证券市场综合反映国民经济运行态势，被称为国民经济的”晴雨表”。 5. 当央行采取宽松货币政策，如降低利率时，股市通常会（ ）。 A. 下跌 B. 上涨 C. 不变 D. 无法判断 【答案】B 【解析】降低利率会使资金从银行流出，增加股市流动资金，促使股市上涨。 6. 股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的、用以证明出资人的（ ）和权利的可转让书面凭证。 A. 债权 B. 股本身份 C. 抵押权 D. 经营权 【答案】B 【解析】股票用以证明出资人的股本身份和权利。 7. 在分配红利和剩余财产时比普通股具有优先权的股份是（ ）。 A. 普通股 B. 优先股 C. 记名股 D. 无记名股 【答案】B 【解析】优先股在分配红利和剩余财产时比普通股具有优先权。 8. 股票持有人不能要求中途退股，这体现了股票的（ ）特征。 A. 收益性 B. 风险性 C. 永久性 D. 流动性 【答案】C 【解析】股票具有永久性，投资者认购后不允许中途退股。 9. 债券投资者面临因物价上涨导致利息和本金购买力下降的风险属于（ ）。 A. 信用风险 B. 利率风险 C. 通货膨胀风险 D. 流动性风险 【答案】C 【解析】通货膨胀风险又称购买力风险，是指由于通货膨胀使货币购买力下降的风险。 10. 证券投资基金是一种利益共享、风险共担的（ ）投资方式。 A. 个人 B. 集合 C. 政府 D. 银行 【答案】B 【解析】证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 二、多项选择题（本大题共10小题，每小题3分，共30分） 11. 证券市场的基本功能包括（ ）。 A. 筹资和投资功能 B. 定价功能 C. 资本配置功能 D. 创造货币功能 【答案】ABC 【解析】证券市场基本功能包括筹资和投资功能、定价功能、资本配置功能。 12. 证券市场对宏观经济的影响包括（ ）。 A. 促进社会资源配置机制完善 B. 传递资源配置信号 C. 强化公众对经济的信心 D. 直接控制企业生产 【答案】ABC 【解析】证券市场可促进资源配置机制完善、传递信号、强化公众信心。 13. 宏观经济对证券市场的影响因素包括（ ）。 A. 经济周期 B. 货币政策 C. 财政政策 D. 市场利率 【答案】ABCD 【解析】宏观经济走势、货币政策、财政政策、市场利率等都会影响证券市场。 14. 股票的特征包括（ ）。 A. 收益性 B. 风险性 C. 流动性 D. 永久性 【答案】ABCD 【解析】股票的特征包括收益性、风险性、流动性、永久性和参与性。 15. 股票投资收益由（ ）构成。 A. 股利收入 B. 资本利得 C. 资本增值收益 D. 利息收入 【答案】ABC 【解析】股票投资收益由股利收入、资本利得和资本增值收益三部分构成。 16. 债券的基本要素包括（ ）。 A. 债券面值 B. 偿还期 C. 票面利率 D. 发行人名称 【答案】ABCD 【解析】债券基本要素包括债券面值、偿还期、付息期、票面利率、发行人名称。 17. 债券的特征包括（ ）。 A. 偿还性 B. 流动性 C. 安全性 D. 收益性 【答案】ABCD 【解析】债券具有偿还性、流动性、安全性和收益性特征。 18. 债券按发行主体可分为（ ）。 A. 政府债券 B. 金融债券 C. 公司债券 D. 公募债券 【答案】ABC 【解析】按发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券。 19. 基金的特点包括（ ）。 A. 集合理财、专业管理 B. 组合投资、分散风险 C. 利益共享、风险共担 D. 独立托管、保障安全 【答案】ABCD 【解析】基金的特点包括集合理财专业管理、组合投资分散风险、利益共享风险共担、严格监督信息透明、独立托管保障安全。 20. 按投资标的分类，基金可分为（ ）。 A. 股票基金 B. 债券基金 C. 货币基金 D. 衍生基金 【答案】ABCD 【解析】按投资标的分类，基金可分为股票基金、债券基金、货币基金、专门基金、衍生基金等。 三、填空题（本大题共10小题，每小题2分，共20分） 21. 证券是商品经济和______经济发展到一定阶段的产物。 【答案】信用 22. 证券市场是价值直接交换、财产权利直接交换和______直接交换的场所。 【答案】风险 23. 证券市场综合反映国民经济运行态势，常被称为国民经济的______。 【答案】晴雨表 24. 股票是一种有价证券，是股份有限公司筹集资本时向出资人公开发行的可转让______。 【答案】书面凭证 25. 按股东享有权利划分，股票分为普通股和______。 【答案】优先股 26. 股票投资收益由股利收入、资本利得和______三部分构成。 【答案】资本增值收益 27. 债券是社会各类经济主体为筹集资金而向投资者出具的、承诺按一定利率支付利息并到期偿还本金的______凭证。 【答案】债权债务 28. 债券按发行主体可分为政府债券、金融债券和______。 【答案】公司债券 29. 基金是一种利益共享、风险共担的______投资方式。 【答案】集合 30. 按运作方式分类，基金可分为开放式基金和______。 【答案】封闭式基金 四、问答题（本大题共2小题，每小题5分，共10分） 31. 证券市场的基本功能有哪些？ 【答案】　　证券市场的基本功能包括筹资和投资功能、定价功能、资本配置功能。 32. 债券投资的风险与收益之间存在什么关系？ 【答案】　　债券投资中，风险与收益息息相关。一般而言，风险较大的债券要求收益率相对较高；收益率较低的债券，风险相对较小。但不能认为风险越大收益就一定越高。 五、计算题（本大题共1小题，每小题10分，共10分） 33. 张鹏于2021年1月1日以100元的价格购买了一张面值为100元、票面利率为10％、每年1月1日支付一次利息、到期日为2026年1月1日的5年期国库券，计划持有到期。（不考虑把获得的利息进行再投资） 要求： （1）计算张鹏每年可获得的利息收入。（3分） （2）计算张鹏持有到期可收回的本金总额。（3分） （3）计算张鹏的债券收益率，并简要说明其含义。（4分） 【答案】（1）每年利息收入＝100×10％＝10（元） （2）到期可收回本金＝100（元） （3）债券收益率＝10÷100＝10％ 　　含义：张鹏投资该债券每年可获得10％的收益率。 六、综合分析题（本大题共1小题，每小题10分，共10分） 34. 小王是某中职学校学生，父母计划为其未来的教育储备资金，考虑投资股票、债券或基金三种方式。小王了解到：股票收益高但风险大；债券收益相对稳定，但存在利率风险和通货膨胀风险；基金由专业人士管理，起点金额低，可分散风险。 （1）根据材料，股票投资风险主要包括哪些类型？（3分） （2）债券投资的收益来源有哪些？（3分） （3）如果小王父母希望风险较低、由专业团队管理且投资起点低，应选择哪种投资方式？请说明理由。（4分） 【答案】（1）股票投资风险主要包括系统性风险（政策风险、利率风险、购买力风险、市场风险）和非系统性风险（经营风险、财务风险、信用风险、道德风险）。 （2）债券投资收益来源包括名义利息收益、价差收益（资本利得）和利息再投资收益。 （3）应选择基金。理由：基金具有集合理财、专业管理、组合投资分散风险、投资起点低等特点，适合风险承受能力较低、希望专业管理的投资者。 原创精品资源学科网独家享有版权，侵权必究！ 学科网（北京）股份有限公司 $ 《财务与金融认知》（苏教版·凤凰职教） 模块 7 证券与保险业务 单元 1 证券业务 时间：60分钟 总分：100分 班级______________ 姓名______________ 学号______________ 成绩______________ 一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分） 1. 证券是商品经济和（ ）经济发展到一定阶段的产物。 A. 计划 B. 自然 C. 信用 D. 信息 2. 广义上的证券是表明对某项财物或利益拥有（ ）的书面凭证。 A. 使用权 B. 所有权 C. 保管权 D. 抵押权 3. 证券市场以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接，证券市场是（ ）的场所。 A. 商品直接交换 B. 价值直接交换 C. 劳动力交换 D. 物资交换 4. 证券市场被称为国民经济的（ ）。 A. 发动机 B. 晴雨表 C. 稳定器 D. 调节器 5. 当央行采取宽松货币政策，如降低利率时，股市通常会（ ）。 A. 下跌 B. 上涨 C. 不变 D. 无法判断 6. 股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的、用以证明出资人的（ ）和权利的可转让书面凭证。 A. 债权 B. 股本身份 C. 抵押权 D. 经营权 7. 在分配红利和剩余财产时比普通股具有优先权的股份是（ ）。 A. 普通股 B. 优先股 C. 记名股 D. 无记名股 8. 股票持有人不能要求中途退股，这体现了股票的（ ）特征。 A. 收益性 B. 风险性 C. 永久性 D. 流动性 9. 债券投资者面临因物价上涨导致利息和本金购买力下降的风险属于（ ）。 A. 信用风险 B. 利率风险 C. 通货膨胀风险 D. 流动性风险 10. 证券投资基金是一种利益共享、风险共担的（ ）投资方式。 A. 个人 B. 集合 C. 政府 D. 银行 二、多项选择题（本大题共10小题，每小题3分，共30分） 11. 证券市场的基本功能包括（ ）。 A. 筹资和投资功能 B. 定价功能 C. 资本配置功能 D. 创造货币功能 12. 证券市场对宏观经济的影响包括（ ）。 A. 促进社会资源配置机制完善 B. 传递资源配置信号 C. 强化公众对经济的信心 D. 直接控制企业生产 13. 宏观经济对证券市场的影响因素包括（ ）。 A. 经济周期 B. 货币政策 C. 财政政策 D. 市场利率 14. 股票的特征包括（ ）。 A. 收益性 B. 风险性 C. 流动性 D. 永久性 15. 股票投资收益由（ ）构成。 A. 股利收入 B. 资本利得 C. 资本增值收益 D. 利息收入 16. 债券的基本要素包括（ ）。 A. 债券面值 B. 偿还期 C. 票面利率 D. 发行人名称 17. 债券的特征包括（ ）。 A. 偿还性 B. 流动性 C. 安全性 D. 收益性 18. 债券按发行主体可分为（ ）。 A. 政府债券 B. 金融债券 C. 公司债券 D. 公募债券 19. 基金的特点包括（ ）。 A. 集合理财、专业管理 B. 组合投资、分散风险 C. 利益共享、风险共担 D. 独立托管、保障安全 20. 按投资标的分类，基金可分为（ ）。 A. 股票基金 B. 债券基金 C. 货币基金 D. 衍生基金 三、填空题（本大题共10小题，每小题2分，共20分） 21. 证券是商品经济和______经济发展到一定阶段的产物。 22. 证券市场是价值直接交换、财产权利直接交换和______直接交换的场所。 23. 证券市场综合反映国民经济运行态势，常被称为国民经济的______。 24. 股票是一种有价证券，是股份有限公司筹集资本时向出资人公开发行的可转让______。 25. 按股东享有权利划分，股票分为普通股和______。 26. 股票投资收益由股利收入、资本利得和______三部分构成。 27. 债券是社会各类经济主体为筹集资金而向投资者出具的、承诺按一定利率支付利息并到期偿还本金的______凭证。 28. 债券按发行主体可分为政府债券、金融债券和______。 29. 基金是一种利益共享、风险共担的______投资方式。 30. 按运作方式分类，基金可分为开放式基金和______。 四、问答题（本大题共2小题，每小题5分，共10分） 31. 证券市场的基本功能有哪些？ 32. 债券投资的风险与收益之间存在什么关系？ 五、计算题（本大题共1小题，每小题10分，共10分） 33. 张鹏于2021年1月1日以100元的价格购买了一张面值为100元、票面利率为10％、每年1月1日支付一次利息、到期日为2026年1月1日的5年期国库券，计划持有到期。（不考虑把获得的利息进行再投资） 要求： （1）计算张鹏每年可获得的利息收入。（3分） （2）计算张鹏持有到期可收回的本金总额。（3分） （3）计算张鹏的债券收益率，并简要说明其含义。（4分） 六、综合分析题（本大题共1小题，每小题10分，共10分） 34. 小王是某中职学校学生，父母计划为其未来的教育储备资金，考虑投资股票、债券或基金三种方式。小王了解到：股票收益高但风险大；债券收益相对稳定，但存在利率风险和通货膨胀风险；基金由专业人士管理，起点金额低，可分散风险。 （1）根据材料，股票投资风险主要包括哪些类型？（3分） （2）债券投资的收益来源有哪些？（3分） （3）如果小王父母希望风险较低、由专业团队管理且投资起点低，应选择哪种投资方式？请说明理由。（4分） 原创精品资源学科网独家享有版权，侵权必究！ 学科网（北京）股份有限公司 $