《财政与金融基础知识》课题19 非银行金融机构 45分钟专题训练（原卷版+解析版）

河南省对口升学考试《财政与金融基础知识》45分钟专题训练专辑，共33份试卷。试卷命题与高考紧密相关，精选具有代表性和典型性的高考常考题。旨在帮助学生系统地复习和巩固财经类理论知识，熟悉高考题型和命题规律，提高解题能力和应试技巧，为高考取得优异成绩打下坚实的基础，本训练卷适用于即将参加财经类高考的学生。与本专题配套的还有河南省对口升学考试《基础会计》、《企业财务会计》、《成本会计》45分钟专题训练专辑。欢迎同学和老师下载使用。 《财政与金融基础知识》 项目七：金融机构 课题十九 非银行金融机构 时间：45分钟 总分：100分 班级___________ 姓名__________ 学号__________ 成绩________ 1、 单选题（本大题共20小题，每题2分，共40分） 1.保险公司的资金主要来源于（） A. 保费收入 B. 投资收益 C. 银行贷款 D. 发行债券 2. 我国保险公司的业务范围分为（） A. 财产保险和人身保险 B. 寿险和非寿险 C. 商业保险和社会保险 D. 原保险和再保险 3. 信托投资公司的主要业务是（） A. 吸收存款、发放贷款 B. 以受托人身份代人理财 C. 证券承销与交易 D. 基金管理 4. 信托投资公司的资金运用范围不包括（） A. 银行存款 B. 买卖政府债券 C. 设立证券营业部 D. 金融债券投资 5. 证券公司的主要业务不包括（） A. 证券经纪 B. 证券自营 C. 证券承销 D. 吸收公众存款 6. 我国对证券公司实行（）管理 A. 分业 B. 混业 C. 综合 D. 分类 7. 基金管理公司的核心职能是（） A. 募集资金 B. 投资管理 C. 销售基金 D. 客户服务 8. 设立基金管理公司的注册资本最低为（） A. 1000万元 B. 5000万元 C. 1亿元 D. 5亿元 9. 下列属于财产保险业务的是（） A. 人寿保险 B. 健康保险 C. 意外伤害保险 D. 责任保险 10. 保险公司的资金运用可以投资于（） A. 股票 B. 房地产 C. 非自用不动产 D. 实业 11. 信托业务的法律关系是基于（） A. 借款合同 B. 信托契约 C. 投资协议 D. 保险合同 12. 综合类证券公司不能从事的业务是（） A. 证券经纪 B. 证券自营 C. 证券承销 D. 吸收公众存款 13. 经纪类证券公司只能从事（） A. 证券经纪业务 B. 证券自营业务 C. 证券承销业务 D. 资产管理业务 14. 基金管理公司的设立需经（）批准 A. 中国人民银行 B. 中国证监会 C. 银保监会 D. 国务院 15. 下列不属于信托投资公司业务的是（） A. 资金信托 B. 财产信托 C. 融资租赁 D. 吸收存款 16. 保险公司的资金运用原则是（） A. 安全性、流动性、盈利性 B. 高风险、高收益 C. 集中投资、长期持有 D. 短期套利、快速周转 17. 证券承销业务是指证券公司（） A. 代理客户买卖证券 B. 自己买卖证券 C. 帮助发行人发行证券 D. 管理客户资产 18. 下列属于人身保险业务的是（） A. 财产损失保险 B. 信用保险 C. 人寿保险 D. 责任保险 19. 信托投资公司的业务特点不包括（） A. 收益高 B. 责任重 C. 风险大 D. 管理简单 20. 基金投资者的收益来源是（） A. 基金管理费 B. 基金托管费 C. 基金投资收益 D. 基金认购费 二、判断题（本大题共10小题，每题1分，共10分） 1.保险公司可以同时经营财产保险和人身保险业务。（） 2. 信托投资公司可以吸收公众存款。（） 3. 证券公司分为综合类和经纪类，经纪类只能从事证券经纪业务。（） 4. 基金管理公司的注册资本可以是认缴资本。（） 5. 保险公司的资金可以用于设立证券营业部。（） 6. 信托业务是基于委托人和受托人之间的信托契约开展的。（） 7. 证券自营业务是指证券公司代理客户买卖证券。（） 8. 基金管理公司负责基金的募集、管理和赎回，投资者可以随时赎回基金份额。（） 9. 财产保险业务包括责任保险和信用保险。（） 10. 信托投资公司的资金可以投资于非自用不动产。（） 三、名词解释（本大题共2小题，每题5分，共10分） 1.信托投资公司 2.证券公司 四、简答题（本大题共2小题，每题10分，共20分） 1. 简述保险公司的业务范围和资金运用规则。 2. 简述证券公司的分类及业务范围。 5、 综合题（本大题共1小题，每题20分，共20分） 分析非银行金融机构（保险公司、信托投资公司、证券公司、基金管理公司）在金融体系中的作用 原创精品资源学科网独家享有版权，侵权必究！ 学科网（北京）股份有限公司 $ 河南省对口升学考试《财政与金融基础知识》45分钟专题训练专辑，共33份试卷。试卷命题与高考紧密相关，精选具有代表性和典型性的高考常考题。旨在帮助学生系统地复习和巩固财经类理论知识，熟悉高考题型和命题规律，提高解题能力和应试技巧，为高考取得优异成绩打下坚实的基础，本训练卷适用于即将参加财经类高考的学生。与本专题配套的还有河南省对口升学考试《基础会计》、《企业财务会计》、《成本会计》45分钟专题训练专辑。欢迎同学和老师下载使用。 《财政与金融基础知识》 项目七：金融机构 课题十九 非银行金融机构 时间：45分钟 总分：100分 班级___________ 姓名__________ 学号__________ 成绩________ 1、 单选题（本大题共20小题，每题2分，共40分） 1.保险公司的资金主要来源于（） A. 保费收入 B. 投资收益 C. 银行贷款 D. 发行债券 【答案】A 【解析】保险公司的资金主要来自投保人缴纳的保费，扣除赔付和运营成本后形成可用于投资的资金。 2. 我国保险公司的业务范围分为（） A. 财产保险和人身保险 B. 寿险和非寿险 C. 商业保险和社会保险 D. 原保险和再保险 【答案】A 【解析】根据《保险法》，我国保险公司的业务范围分为财产保险业务和人身保险业务两大类，同一保险人不得同时兼营两类业务。 3. 信托投资公司的主要业务是（） A. 吸收存款、发放贷款 B. 以受托人身份代人理财 C. 证券承销与交易 D. 基金管理 【答案】B 【解析】信托投资公司是以受托人的身份代人理财的金融机构，通过签订信托契约管理和运用信托资金，收取手续费。 4. 信托投资公司的资金运用范围不包括（） A. 银行存款 B. 买卖政府债券 C. 设立证券营业部 D. 金融债券投资 【答案】C 【解析】信托资金的运用限于银行存款、买卖政府债券和金融债券等，不得用于设立证券营业部和向企业投资。 5. 证券公司的主要业务不包括（） A. 证券经纪 B. 证券自营 C. 证券承销 D. 吸收公众存款 【答案】D 【解析】证券公司的主要业务包括证券经纪、自营、承销和保荐等，吸收公众存款是商业银行的业务。 6. 我国对证券公司实行（）管理 A. 分业 B. 混业 C. 综合 D. 分类 【答案】D 【解析】国家对证券公司实行分类管理，分为综合类证券公司和经纪类证券公司，前者可从事多种业务，后者仅能从事经纪业务。 7. 基金管理公司的核心职能是（） A. 募集资金 B. 投资管理 C. 销售基金 D. 客户服务 【答案】B 【解析】基金管理公司的核心职能是“受人之托、代人理财”，即运用专业能力管理基金资产，实现资产增值。 8. 设立基金管理公司的注册资本最低为（） A. 1000万元 B. 5000万元 C. 1亿元 D. 5亿元 【答案】C 【解析】根据《证券投资基金法》，设立基金管理公司的注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。 9. 下列属于财产保险业务的是（） A. 人寿保险 B. 健康保险 C. 意外伤害保险 D. 责任保险 【答案】D 【解析】财产保险业务包括财产损失保险、责任保险、信用保险等，人寿、健康、意外伤害保险属于人身保险业务。 10. 保险公司的资金运用可以投资于（） A. 股票 B. 房地产 C. 非自用不动产 D. 实业 【答案】A 【解析】保险公司资金可投资于政府债券、企业债券、股票等有价证券，但不得用于设立证券营业部或向企业投资。 11. 信托业务的法律关系是基于（） A. 借款合同 B. 信托契约 C. 投资协议 D. 保险合同 【答案】B 【解析】信托业务一律采取委托人和受托人签订契约的方式，信托契约是确立双方权利义务的法律文件。 12. 综合类证券公司不能从事的业务是（） A. 证券经纪 B. 证券自营 C. 证券承销 D. 吸收公众存款 【答案】D 【解析】综合类证券公司可从事经纪、自营、承销等业务，但吸收公众存款属于商业银行的专属业务。 13. 经纪类证券公司只能从事（） A. 证券经纪业务 B. 证券自营业务 C. 证券承销业务 D. 资产管理业务 【答案】A 【解析】经纪类证券公司仅允许专门从事证券经纪业务，不得开展自营或承销等其他业务。 14. 基金管理公司的设立需经（）批准 A. 中国人民银行 B. 中国证监会 C. 银保监会 D. 国务院 【答案】B 【解析】基金管理公司的设立须经中国证券监督管理委员会（中国证监会）批准。 15. 下列不属于信托投资公司业务的是（） A. 资金信托 B. 财产信托 C. 融资租赁 D. 吸收存款 【答案】D 【解析】信托投资公司的业务包括资金信托、财产信托、融资租赁等，但不能吸收公众存款。 16. 保险公司的资金运用原则是（） A. 安全性、流动性、盈利性 B. 高风险、高收益 C. 集中投资、长期持有 D. 短期套利、快速周转 【答案】A 【解析】保险公司资金运用需遵循安全性、流动性、盈利性原则，以确保有足够资金应对赔付需求。 17. 证券承销业务是指证券公司（） A. 代理客户买卖证券 B. 自己买卖证券 C. 帮助发行人发行证券 D. 管理客户资产 【答案】C 【解析】证券承销业务是指证券公司帮助发行人（企业或政府）发行证券，包括代销和包销两种方式。 18. 下列属于人身保险业务的是（） A. 财产损失保险 B. 信用保险 C. 人寿保险 D. 责任保险 【答案】C 【解析】人身保险业务包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险，财产损失、信用、责任保险属于财产保险。 19. 信托投资公司的业务特点不包括（） A. 收益高 B. 责任重 C. 风险大 D. 管理简单 【答案】D 【解析】信托投资公司的业务具有收益高、责任重、风险大、管理复杂的特点，并非管理简单。 20. 基金投资者的收益来源是（） A. 基金管理费 B. 基金托管费 C. 基金投资收益 D. 基金认购费 【答案】C 【解析】基金投资者的收益来自基金资产的投资收益（如股票红利、债券利息、资本利得），管理费和托管费是基金的运营成本。 二、判断题（本大题共10小题，每题1分，共10分） 1.保险公司可以同时经营财产保险和人身保险业务。（） 【答案】× 【解析】《保险法》规定，同一保险人不得同时兼营财产保险业务和人身保险业务。 2. 信托投资公司可以吸收公众存款。（） 【答案】× 【解析】信托投资公司不能吸收公众存款，只能通过签订信托契约管理委托人的资金。 3. 证券公司分为综合类和经纪类，经纪类只能从事证券经纪业务。（） 【答案】√ 【解析】我国对证券公司实行分类管理，经纪类证券公司仅允许从事证券经纪业务。 4. 基金管理公司的注册资本可以是认缴资本。（） 【答案】× 【解析】设立基金管理公司的注册资本必须为实缴货币资本，不得认缴。 5. 保险公司的资金可以用于设立证券营业部。（） 【答案】× 【解析】保险公司的资金不得用于设立证券营业部和向企业投资。 6. 信托业务是基于委托人和受托人之间的信托契约开展的。（） 【答案】√ 【解析】信托业务一律采取委托人和受托人签订契约的方式，信托契约是业务开展的法律依据。 7. 证券自营业务是指证券公司代理客户买卖证券。（） 【答案】× 【解析】证券自营业务是证券公司以自己的名义买卖证券，代理客户买卖属于证券经纪业务。 8. 基金管理公司负责基金的募集、管理和赎回，投资者可以随时赎回基金份额。（） 【答案】√ 【解析】开放式基金的投资者可以随时申购或赎回基金份额，基金管理公司负责相应的资金结算。 9. 财产保险业务包括责任保险和信用保险。（） 【答案】√ 【解析】财产保险业务涵盖财产损失保险、责任保险、信用保险等类别。 10. 信托投资公司的资金可以投资于非自用不动产。（） 【答案】× 【解析】信托资金的运用限于银行存款、买卖政府债券和金融债券等，不得投资于非自用不动产。 三、名词解释（本大题共2小题，每题5分，共10分） 1.信托投资公司 【答案】信托投资公司是以受托人的身份代人理财的金融机构， 2.证券公司 【答案】证券公司是专门经营证券业务，具有独立法人地位的金融机构。 四、简答题（本大题共2小题，每题10分，共20分） 1. 简述保险公司的业务范围和资金运用规则。 【答案】 （1）业务范围：分为财产保险业务和人身保险业务两大类。财产保险包括财产损失保险、责任保险、信用保险等；人身保险包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险等。同一保险人不得同时兼营两类业务。 （2）资金运用规则：保险公司的资金主要来源于保费收入，资金运用限于银行存款、买卖政府债券、金融债券和国务院规定的其他资金运用形式，不得用于设立证券营业部和向企业投资，需遵循安全性、流动性、盈利性原则。 2. 简述证券公司的分类及业务范围。 【答案】证券公司分为综合类证券公司和经纪类证券公司： （1）综合类证券公司：可从事证券经纪业务、证券自营业务、证券承销业务和经国务院证券监管机构核定的其他证券业务。 （2）经纪类证券公司：仅允许专门从事证券经纪业务，不得开展自营或承销等其他业务。 这种分类管理旨在规范证券公司经营行为，防范金融风险。 5、 综合题（本大题共1小题，每题20分，共20分） 分析非银行金融机构（保险公司、信托投资公司、证券公司、基金管理公司）在金融体系中的作用 【答案】 （1）保险公司：通过风险转移和损失补偿机制，为企业和个人提供风险保障；其长期稳定的资金可用于资本市场投资，促进资本形成和经济增长。 （2）信托投资公司：作为财产管理和资金融通的重要平台，满足高净值客户的多元化理财需求，推动社会财富的专业化管理和优化配置。 （3）证券公司：承担证券发行、交易和市场流动性提供的职能，直接服务于企业融资和投资者交易需求，是资本市场的核心中介。 （4）基金管理公司：汇集小额资金形成规模投资，通过专业管理提升资产收益，为普通投资者提供便捷的多元化投资渠道，促进资本市场的稳定发展。 原创精品资源学科网独家享有版权，侵权必究！ 学科网（北京）股份有限公司 $