8.1市场失灵与政府干预（课件）《经济学基础》（上海交通大学出版社） - 副本

市场失灵与政府干预 项目八 文件来自于 http://docer.wps.cn 1 教学目标 1.掌握市场失灵的含义及垄断、公共物品、外部性、信息不对称的内涵； 2.理解垄断等因素如何导致市场失灵； 3.掌握外部性的类别和公共物品的分类； 4.理解政府面对不同因素引起的市场失灵所采取的干预政策，了解科斯定理。 知识目标 1.能够应用公共物品理论解释生活中“公地的悲剧”现象及搭便车行为； 2.能够运用外部性理论解释生活中的外部性现象并提出解决方法； 3.能够运用信息不对称理论解释生活中的逆向选择与道德危害现象。 技能目标 1.理解市场的缺陷和政府干预的必要性，认识我国经济制度的优越性； 2.树立诚实守信、遵守契约的价值观。 素养目标 知识导图 案例导入：灯塔的故事 在一个靠海的渔港村落里住了两三百个人，大部分的人都是靠出海捕鱼维生。港口附近礁石险恶，船只一不小心就可能触礁沉没而人财两失。如果这些村民都觉得该盖一座灯塔，好在雾里夜里指引迷津；如果大家对于灯塔的位置、高度、材料、维护也都毫无异议，那么，剩下的问题就是怎么样把钱找出来，分摊盖灯塔的费用? 村民们怎么样分摊这些费用比较好呢? 薛84 市场失灵 任务一 市场失灵 市场失灵是指市场机制（即价格调节市场的机制）不能实现资源的有效配置，也就是说市场机制造成资源的配置失当。 市场失灵的表现 （1）资源配置的低效率问题 （2）分配问题，贫富差距问题 （3）失业和通货膨胀问题 （4）生态环境恶化 任务一 1 垄断与低效率 2 公共物品 4 信息不对称 市场失灵的原因 3 外部性 7 垄断与低效率 任务二 一、垄断与低效率 Q P AC = MC O Q* H MR a D Pm P* b Qm 损失的社会福利三角形bHa 垄断厂商根据利润最大化原则生产产量Qm，垄断价格为Pm，高于边际成本，垄断市场的价格比竞争市场高，产量比竞争市场低 当P＝P*时， 生产者剩余为0 消费者剩余为adP* 总福利为adP* 当P＝Pm时， 生产者剩余为cbPmP* 消费者剩余为bdPm 总福利为cbdP* 垄断和低效率 p* q* qm b c a pm AC=MC 0 P q D MR d d q* qm b a AC=MC 0 P q D MR 垄断和低效率 pm c d p* 一、垄断与低效率 寻租（Rent-seeking）理论 寻租是指非生产性经济行为。 寻租的特点： 造成了经济资源配置扭曲 耗费了社会经济资源 导致其他层次的寻租或避租行为 一、垄断与低效率 （一）政府管制 如果管制的目的是设置障碍提高经济效率，一般采用最高限价的方式进行管制。通常情况下将平均成本作为管制价格。 二、政府管制与反托拉斯法 （二） 反托拉斯法（Antitrust Law） 1. 谢尔曼法（1890年） 奠基石 2. 克莱顿法（1914年） 3. 《中华人民共和国反垄断法(2022 修正)》 二、政府管制与反托拉斯法 公共物品 任务三 一、公共物品 （一）私人物品与公共物品 1. 私人物品 （1）私人物品：由市场提供给个人享用的物品。 （2）特点 排他性：是指只有能对商品支付价格的人才能消费商品，不 支付价格的人不能成为消费者。 竞争性：如某人消费了某种商品，别人就不能消费这种商品。 2. 公共物品 （1）公共物品：既无竞争性又无排他性的物品。如国防、路灯 （2）特点 非排他性：不管人们付费与否，都不能排除他人对该物品的消费。原因是公共物品的不可分性。 非竞争性：某人对该物品的消费并不影响他人对该物品的消费。 一、公共物品 3. 公共资源 公共资源：有竞争性但无排他性的物品。如：公海里的鱼。 4. 准公共物品 准公共物品：有排他性而无竞争性的物品。如：有线电视 准公共物品具有拥挤性，即当消费者的数目增加到一定程度时，超过拥挤点，成本会增加。因此准公共物品通过收取一定的费用来实现。 一、公共物品 私人物品 衣服、蛋糕 拥挤的收费道路 准公共物品 上网、有线电视、不拥挤的收费道路 公共资源 海洋的鱼、环境 拥挤的不收费的道路 公共物品 国防、知识、基础研究、不拥挤的不收费道路 非排他性 非竞争性 竞争性 排他性 一、公共物品 （二）物品的分类 二、公共物品与市场失灵 第一，非竞争性导致市场失灵。消费的非竞争性意味着，某人享受了消费利益，并不因此减少别人的消费利益。 第二，非排它性导致市场失灵。由于公共产品的非排它性，任何个人即使不对公共产品的提供付费，也能同样享用公共产品的好处，个人就有动力成为“免费搭车者(Free Rider)”。 所谓搭便车（Free Rider），就是指某些个人不付费也可以同享公共产品的好处，完全依赖于他人付费。在这种情况下，愿意支付代价而消费的人必将大幅度减少，从而导致市场失灵。 案例：公地的悲剧 一个乡村有一块公地，村民在这块公地上放牧奶牛。现在的问题是：在这块公地上放牧的最优奶牛数量是多少？实际放牧的奶牛数量又是多少？由于这块公地没有明确的所有权，如果每一个村民都能够毫无限制地使用公地，则实际放牧的奶牛数量远远超过它的最优水平。后果是使公地将由于长期的过度放牧而日益衰落。 三、政府的公共物品政策 政府提供 政府与私营机构签订合同 政府授予私营机构经营权 政府给提供公共物品的私营机构提供补贴 外部性 任务四 一、外部性及其分类 1.含义 外部性是指生产者或消费者在自己的活动中，并非出于自愿带给了与之无关的他人一种有利影响或不利影响，而这种有利影响带来的利益（收益）或有害的影响带来的损失（成本）都不是消费者或生产者本人所获得或承担的。 外部性亦称外部效应或溢出效应。 外部效应 有害外部效应 有利外部效应 消费的外部效应 生产的外部效应 正 负 正 负 一、外部性及其分类 2. 分类 2. 分类 生产的正外部性【外部经济】：当一个生产者采取的经济行动对他人产生了有利的影响，而自己却不能从中得到报酬时，便产生了生产的外部经济。养蜂业在生产蜂蜜的过程中帮助果树传授花粉； 生产的负外部性【外部不经济】：当一个生产者采取的行动使他人付出了代价而又未给他人以补偿时，便产生了生产的外部不经济。工业生产将污水排入河中，对社会其他成员造成危害； 一、外部性及其分类 消费的正外部性【外部经济】：当一个消费者采取的行动对他人产生了有利的影响，而自己却不能从中得到补偿时，便产生了消费的外部经济。春节放焰火，其他人也可欣赏； 消费的负外部性【外部不经济】：当一个消费者采取的行动使他人付出了代价而又未给他人以补偿时，便产生了消费的外部不经济。汽车尾气污染身体健康受到危害。 2. 分类 一、外部性及其分类 最能创造有利外部效应的人和行业 有害外部效应 广场舞 是哪种外部性？可以转换吗？如何转换？ 我们的课堂上有没有外部性？ 生活观察 一、外部性及其分类 自作主张：广场舞负的外部性，组织起来集体跳广场舞消除负外部性，然后教她们学习瑜伽等，成为带货王 讲小话、下课、下考、划重点的负的外部性 广场舞 是哪种外部性？可以转换吗？如何转换？ 我们的课堂上有没有外部性？ 生活观察 二、外部性引起的市场失灵 自作主张：广场舞负的外部性，组织起来集体跳广场舞消除负外部性，然后教她们学习瑜伽等，成为带货王 讲小话、下课、下考、划重点的负的外部性 私人收益<社会收益 外部经济 (正外部性) 外部不经济(负外部性) 私人成本<社会成本 生产、消费 吸烟、半夜放摇滚乐、放牧-庄稼、污水-渔场、废气。 植树、种花、遵守交通规则 养蜂－果园、基础研究。 二、外部性引起的市场失灵 一般而言，外部经济时，私人活动的水平常常要低于社会所要求的最优水平；外部不经济时，私人活动的水平常常要高于社会所要求的最优水平。 当存在外部经济效果时，完全竞争的市场不能保证个人追求自身利益最大化的行为，同时能够使社会福利趋于最大化。 二、外部性引起的市场失灵 教育的数量 0 教育的价格 Q 市场量 边际私人收益 边际社会收益 Q 最适量 边际成本 二、外部性引起的市场失灵 市场量 铝的数量 0 铝的价格 需求 (边际收益) (边际私人成本) 边际社会成本 最适量 污染成本 均衡 最适 污染成本 二、外部性引起的市场失灵 (一)使用税收和补贴 对外部不经济的企业征税（庇古税），其数额等于造成的损失； 对外部经济的企业予以补贴。补贴数额相当于社会边际收益大于个人边际收益的部分 三、外部性的治理 私人成本＝社会成本 私人收益＝社会收益 基本思路 三、外部性的治理 （二）制定污染标准 确定社会所能忍受或承受的环境污染程度规定各企业所允许的排污量 （三）可交易的排污许可证 引进市场机制，允许污染许可证在企业之间交易 （四）企业合并 将相互影响并产生外部经济与外部不经济的企业进行合并，使外部影响内部化 三、外部性的治理 （五）产权的界定与科斯定理 三、外部性的治理 科斯定理 只要产权是明确的，并且交易成本为0或很小，则无论在开始时将产权赋予谁，市场均衡的最终结果都是有效率的。 科斯（Coase R H），美国经济学家，1991年因研究厂商性质和社会成本问题的成果而获得诺贝尔经济学奖。 交易成本：为实现市场交易而支付的代价，包括搜寻买者和卖者、谈判、签订和履行合同等行为所做的努力和花费的时间与精力。 结论：外部影响不一定导致资源配置不当。 三、外部性的治理 举例：工厂排放的烟尘周围居民晒的衣服受到污染 有一家工厂，它的烟囱冒出的烟尘使得周围的居民受到了损失，损失合计为375元。现在有两种解决办法：一种是在工厂的烟囱上安装一个除尘器，费用为150元；一种是给周围的居民提供烘干机，使他们不用在户外晒衣服，成本为250元。显然，第一种方法比较好，因为成本较低。 三、外部性的治理 按照科斯定理，只要产权明确，无论这产权属于谁，即不论是给予工厂排放烟尘的权利，还是给予周围居民不受烟尘污染的权利，只要居民协商费用为0，最终的结果必然是选择第一种方法解决这个问题。 如果权利属于工厂，居民会选择大家出钱给工厂安装一个除尘器；如果权利属于居民，则工厂自己出钱买一个除尘器安装在烟囱上。 三、外部性的治理 生活观察：大学宿舍该归谁用？ 几个同学住一个宿舍，其中有两个同学马上要考试，需要安静复习，而另外几个同学想办一个派对。 那么宿舍的使用权是留给复习功课的同学，还是留给办派对的同学？请用科斯定理来分析。 三、外部性的治理 薛101 生活观察：大学宿舍该归谁用？ 周其仁：很多问题不要讲理，要讲数。 讲理谁都有理，讲不清楚，要找合作解，就要讲数。 找一个平衡点，这是科斯定律给我们的一个重要启发。 三、外部性的治理 科斯定理 前提条件：1.涉及外部效应的当事人数很少；2.谈判协商费用很低。 科斯定理表明：对有明确规定的产权的转让可以促进经济效率。 三、外部性的治理 薛84 科斯定理 边学边想： 科斯定理表明在明确界定产权就能解决外部性问题，请问还需要政府干预吗？ 政府在界定私人产权方面应起重要作用。 三、外部性的治理 薛84 信息不对称 任务五 情景案例 “这西瓜甜吗？”——“甜” “这辣椒辣吗？”——？ 信息不对称（Asymmetric information）是指市场上买卖双方所掌握的信息是不对称的，即一方掌握的信息多些，一方掌握的信息少些。 “买的不如卖的精”——卖方知道的情况比买方知道的情况多。 一、信息不对称 滴滴客户取消订单要扣等级，以后要乘以倍数 乐刻健身，信息不对称，写字楼10楼，走路5分钟 乐刻是目前互联网O2O模式最大的一家，其本质上仍然是一家互联网公司，只不过选择了“自建线下部分”。根据乐刻给36氪提供的数据，目前自建健身房数超过200家，覆盖全国8个城市。单就200个健身房的数量，在中国健身连锁的规模上，已经是最大的一家，超过我们熟悉的威尔士和一兆韦德健身俱乐部。而大规模自建健身房的乐刻，并不想成为下一个威尔士，他们的野心在于全健身产业O2O平台。 边学边想： 信息不对称会不会导致“不信任”问题？ 一、信息不对称 生活观察： 我们的课堂上有没有信息不对称？ 一信息不对称 老师（讲有用的）和学生（听有趣的）的信息不对称 1. 学生喜欢听八卦 2. 教授讲课比讲师好？ 3. 教师的评分机制，会吆喝，划重点分数高 4. 收题太快了 逆向选择(Adverse Selection)是指在买卖双方信息不对称的情况下，差的商品总是将好的商品驱逐出市场。 这是合约签定之前的信息不对称。 例如：保险市场；借贷市场；就业市场；柠檬市场等 bonus：“柠檬市场”的故事 二、逆向选择 柠檬市场的故事 乔治·阿卡洛夫（George A.Akerlof） 低质量产品会不断驱逐高质量的产品。 。 市场崩溃了。市场之所以崩溃，并不是因为市场里有低端的产品，而在于什么呢？ 二、逆向选择 薛343 有低端的产品不要紧，低端的产品可以低价卖。市场崩溃的根本原因，在于买家不知道每一件商品的具体品质，即信息不对称。 逆向选择：劣品驱逐良品 生活观察： 1. 外卖：调料包外卖驱逐新鲜外卖 2. 酒店：脏酒店驱逐干净酒店 3. P2P市场的逆向选择问题 二、逆向选择 喜马拉雅星星时间369期：中国网贷何去何从 道德风险(Moral Hazard)是指交易双方在签订交易合约后，信息占有居于优势的一方为了最大化自己的收益而损坏另一方，同时也不承担后果的一种行为。 这是签定合约之后的信息不对称。 例如：汽车防盗保险；婚姻；委托代理关系 三、道德风险 薛372 bonus：合约—婚姻—一夫一妻制，谁得谁失？ 道德风险的存在不仅使处于信息劣势的一方受到损失，而且会破坏原有的市场均衡，导致资源配置的低效率。 三、道德风险 1. 逆向选择的对策 保证书 品牌效应 广告 连锁经营 许可制度 四、信息不对称下市场失灵的校正 许多消费者将著名品牌看作是质量的信号，并愿意为名牌产品支付更多的钱。品牌能否成为提供有用的质量信号？ 能。著名品牌的厂商为了保持自己信誉，保持自己的市场份额，绝不肯把质量不合格或低下的产品推向市场，总要把自己的品牌当作质量的信号，使消费者相信它并愿意为名牌产品多付钱。 即问即答 四、信息不对称下市场失灵的校正 麦当劳以其标准统一的快餐而闻名全球。如果一个饥饿的旅游者在一个完全陌生的地方发现麦当劳，那么麦当劳的声誉对旅游者来说很重要。为什么？ 因为麦当劳多年树立的声誉，使旅游者事先知道在麦当劳会得到什么样的产品和服务，不会存在信息不对称的问题。因此，不会涉及到太大的风险，当然也不会有更多的惊喜。 即问即答 四、信息不对称下市场失灵的校正 2. 道德风险的对策 信号发送和信号甄别 信任机制 部分保险和抵押机制 长期合同机制 四、信息不对称下市场失灵的校正 3. 其他政策 打击假冒伪劣商品，维护市场秩序，防止“劣品驱逐良品”事件的发生。 要求企业依法公布有关产品品质信息，使得消费者更放心地选择购买。 政府定期检查并公布有关产品合格信息，对检验不合格产品勒令下架。 四、信息不对称下市场失灵的校正 本章小结 市场失灵是指由于垄断、外部性、公共产品和不完全信息等原因导致资源配置不能达到最优，即资源配置处在低效率或无效率状态。 由于存在市场失灵，就产生了政府干预的必要性。对垄断的管制措施有反垄断法和公共管制。 政府介入公共产品是一种必然,但政府提供公共产品不等于直接生产公共产品。 对外部性，经济学家提出纠正方法主要有征税或补贴、外部影响内部化以及明确产权。 逆向选择和道德风险是不对称信息条件下两种低效率的形式。 谢谢收看 $$