4.2基金投资理财实务(课件）《个人投资理财》（立信会计出版社）

第二节 基金投资理财实务 一、如何买卖基金 (一)基金的购买渠道 银行 证券公司 基金公司直销中心 (二)基金的开户 (三)基金的认购、申购、赎回 认购是在基金募集期内，投资者申请购买基金单位的行为。 在基金成立之后，投资人通过销售机构申请向基金管理公司购买基金单位的过程称为申购。 赎回是指基金持有人按基金契约规定的条件，要求从基金管理人处购回基金单位的行为。 1.开放式基金投资操作流程 2.封闭式基金投资操作流程 二、基金投资方法 (一)基金投资存在的误区 1.暴富和贪财心理 2.买基金稳赚不赔 3.基金有贵贱之分 4.基金分红越多越好 5.在银行买基金最放心 6.基金数目过多 7.盲目赎回 8.频繁申购和赎回 (二)基金投资注意事项 (1)在股市震荡的情况下，投资者应投资一些较为稳健的基金品种，或是进行分散投资，形成一种投资组合，不宜大量持有进攻型基金，免受损失。 (2)基金投资者应在投资前进行一些相关的了解，投资后，应多了解一些基础知识，不断增强自己投资分析的能力，不应认为既然有专家理财，就不管不问。 (3)对基金投资应有足够的耐心，坚持长期持有。 (4)选基金，实际上选的是背后的基金公司、基金经理、整个团队，所以应根据以往的业绩表现，选择优秀的基金品种。 (二)基金投资注意事项 (5)了解自己真正的投资需要，正确看待风险，建立合理预期。 (6)无论买卖何种基金，都不要轻信他人之言，要自己认真分析，作出判断。 (7)不要把净值高低作为选择基金的唯一标准。 (8)不要使核心组合与非核心组合失衡。 (三)开放式基金 1.基金投资思路 2.如何选基金公司 3.如何选基金 4.如何买新基金 5.如何根据年龄选基金 6.节约成本法 (四)封闭式基金 1.投资期限 2.投资组合 3.关注重仓股 4.克服暴利思想 5.其他考虑因素 (五)货币市场基金投资方法 1. 首先要考虑的是安全性和流动性 2.要对货币市场基金的收益进行评价 四、基金收益与分红 基金收益包括三种类型：利息收入、股利收入和资本利得。 通常基金收益分配方式： 现金分红 分红再投资 分配基金单位 第三节 基金投资的风险与防范 一、基金风险种类 (一)财务风险 (二)市场风险 (三)利率风险 (四)管理风险 (五)购买力风险 (六)汇率风险 二、基金的风险防范 (一)开放式基金风险防范 1．开放式基金管理人的道德风险防范 2．开放式基金风险的法律对策 3．流动性风险的防范 (二)封闭式基金和货币市场基金风险防范 1．封闭式基金的风险防范 2．货币式基金的风险防范 3．经验总结 二、房地产投资风险的规避和控制 （一）风险回避 （二）风险预控 （三）风险组合 （四）风险转移 $$