7.3理解网上证券交易（课件）《电子商务法律法规》（上海交通大学大学出版社）

电子商务法律法规 项目七 特殊形态电子商务 相关法律法规 理解网上证券交易 相关法律法规 03 一、网上证券交易概述 证券，是指用来证明券票持有人享有的某种特定权益的法律凭证。证券市场中的证券产品包含了股票、债券，以及衍生市场产品。 （一）网上证券交易的定义 网上证券交易，是指投资者通过互联网获取经济金融信息，对证券的所有权进行交易的活动。 我国证券市场起步于20世纪90年代。1990年12月19日，上海证券交易所开业，1991年7月3日，深圳证券交易所开业。 一、网上证券交易概述 （二）网上证券交易的优势 1．降低成本，便于管理 2．操作便捷，降低风险 3．促进行业发展，提高资源配置效率 1．完全网上证券交易模式 完全的网上证券交易模式，是指投资者能够通过网上交易系统完成证券交易全过程的一种交易模式。 2．非完全网上证券交易模式 非完全网上证券交易模式，是指投资者借助互联网接入证券交易所进行交易的一种交易模式。 3．券商理财模式 券商理财模式，是指券商既能够提供网上证券交易服务，又能够提供网上理财服务的模式。 （三）网上证券交易的模式 一、网上证券交易概述 设立证券公司，必须经国务院证券监督管理机构审查批准。未经批准，任何单位和个人不得经营证券业务。 二、网上证券交易相关法律法规 1．证券公司设立的审查批准 （一）网上证券交易主体相关法律法规 设立证券公司，应当具备下列条件：① 有符合法律、行政法规规定的公司章程；② 主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元；③ 有符合法律规定的注册资本；④ 董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格；⑤ 有完善的风险管理与内部控制制度；⑥ 有合格的经营场所和业务设施；⑦ 法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 二、网上证券交易相关法律法规 2．证券公司设立的条件 （一）网上证券交易主体相关法律法规 经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列部分或者全部业务：① 证券经纪；② 证券投资咨询；③ 与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；④ 证券承销与保荐；⑤ 证券自营；⑥ 证券资产管理；⑦ 其他证券业务。 二、网上证券交易相关法律法规 3．证券公司的业务范围 （一）网上证券交易主体相关法律法规 国务院证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起6个月内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。 证券公司应当自领取营业执照之日起15日内，向国务院证券监督管理机构申请经营证券业务许可证。 证券公司设立、收购或者撤销分支机构，变更业务范围，增加注册资本且股权结构发生重大调整，减少注册资本，变更持有5%以上股权的股东、实际控制人，变更公司章程中的重要条款，合并、分立、停业、解散、破产，证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经国务院证券监督管理机构批准。 二、网上证券交易相关法律法规 4．证券公司的设立程序 （一）网上证券交易主体相关法律法规 《网上证券委托暂行管理办法》规定，获得中国证监会颁发的《经营证券业务许可证》的证券公司，可向中国证监会申请开展网上委托业务。未经批准，任何机构不得开展网上委托业务。 证券公司申请开展网上委托业务，需具备以下条件：① 建立了规范的内部业务与信息系统管理制度；② 具有一定的公司级的技术风险控制能力；③ 建立了一支稳定的、高素质的技术管理队伍；④ 在过去两年内未发生重大技术事故。 二、网上证券交易相关法律法规 5．证券公司的网络业务资格申请 （一）网上证券交易主体相关法律法规 二、网上证券交易相关法律法规 6．证券公司的网络业务审批程序 （一）网上证券交易主体相关法律法规 根据《证券公司网上委托业务核准程序》中的规定，证券公司开展网络业务时需经过证监会的审批，审批程序如下： 申请 受理 初审 专家 审核 核准 决定 复议 投资者应与证券公司签订证券交易委托协议，并在证券公司开立证券交易账户，以书面、电话及其他方式，委托该证券公司代其买卖证券。 《网上证券委托暂行管理办法》第六条规定，在证券公司合法营业场所依法开户的投资者，经本人申请办理相关手续后，方能进行网上委托。 二、网上证券交易相关法律法规 7．网上证券投资者相关法律法规 （一）网上证券交易主体相关法律法规 符合法律、行政法规、国务院证券监督管理机构及中国结算公司有关规定的自然人、法人、合伙企业及其他投资者，可以申请开立证券账户。 二、网上证券交易相关法律法规 1．证券账户开立的范围 （二）网上证券开户相关法律法规 中国结算公司实行实时配号开户方式，根据投资者的申请为其开立一码