第5章 中央银行

第5章 中央银行与中央银行业务 ‹#› 第5章 中央银行与中央银行业务 主要内容 学习目标 新课讲授 本章小结 ‹#› 1 中央银行概述 金融危机 中央银行货币政策 3 中央银行的主要业务 2 第5章 中央银行与中央银行业务 ‹#› 了解中央银行的产生和发展，掌握中央银行的性质和职能； 了解中央银行负债业务、资产业务和其他业务的基本内容； 了解货币政策的内容，深刻理解货币政策的目标、主要工具及传导机制. 学习目标 1、知识目标 2、能力目标　 培养学生对我国现行货币政策分析的能力。 3、素养目标　 树立对宏观经济走势分析和预判的意识。 ‹#› 案例导入 2012年5月18日，央行宣布下调存款类金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点。 央行此举一方面是四月份信贷新增量非常低，回落到7000亿以下，是年内以来最低点。第二方面，最新发布的数据表明中国经济还处在减速下行过程中，固定资产投资也因房地产调控的影响而减速，消费和外贸等增速也在减缓。显示无论是内需还是外需均出现不振局面。 ‹#› 1 5.1 中央银行概述 中央银行是现代金融体系的核心，中央银行制度产生于19世纪末,最早可以追溯至1668年的瑞典国家银行和I694年的英格兰银行。 中央银行的产生与发展 各国中央银行的形成,大致有两种途径：一是由私人或国有商业银行逐渐演变而来，比如英国的英格兰银行。二是成立之时就履行中央银行职责,进人20世纪以后建立的中央银行多是这种形式。 ‹#› 5.1 中央银行概述 中央银行制度的发展 （1）中央银行的普遍推行时期 （2）中央银行的强化时期 1 中央银行的产生与发展 ‹#› 2 5.1 中央银行概述 （1）中央银行的性质 中央银行的性质与职能 中央银行是金融管理机构,是金融体系的核心。 它也从事货币信贷活动,但是它不以赢利为目的,对存款一般不支付利息,不对事业单位、个人办理普通的银行业务。 ‹#› 2 5.1 中央银行概述 （2）中央银行的职能 中央银行的性质与职能 发行的银行 中央银行拥有货币发行权,其在创造资金来源上具有任何机构都无法比拟的优势。 银行的银行 一方面,是因为中央银行垄断了货币发行权,因而成为商业银行资金的最后来源;另一方面,中央银行受国家委托,对商业银行和其他金融机构进行监督和管理。 国家的银行 中央银行代表国家贯彻执行财政金融政策,代理国库收支以及为国家提供各种金融服务。 ‹#› 9 3 5.1 中央银行概述 中央银行的类型 ‹#› 1 5.2 中央银行的主要业务 中央银行的负债是指社会集团和个人持有的对中央银行的债权。 中央银行的负债业务主要包括资本业务、货币发行业务、存款业务等。 中央银行的负债业务 ‹#› 1 5.2 中央银行的主要业务 （1）资本业务 自有资本的形成主要有三个途径:政府出资、地方政府或国有机构出资、私人银行或部门出资。 中央银行的负债业务 ‹#› 1 5.2 中央银行的主要业务 （2）货币发行业务 一是指货币从中央银行发行库,通过各家银行业务库流向社会; 二是指货币从中央银行流出的数量大于流人的数量 中央银行的负债业务 ‹#› 1 5.2 中央银行的主要业务 （3）存款业务 中央银行的存款主要来自两个方面：一是来自金融机构；二是来自政府和公共部门。 中央银行的负债业务 ‹#› 2 5.2 中央银行的主要业务 中央银行的资产业务 央银行资产业务是指中央银行运用其资金来源的业务活动,主要包括贷款和再贴现、证券买卖业务和金银外汇储备业务等。 ‹#› 2 5.2 中央银行的主要业务 中央银行的资产业务 贷款业务 通过向商业银行、国家财政以及其他金融机构发放应急贷款,更好地维护金融体系的稳定与安全、抑制通货膨胀、执行货币政策,进而促进经济的发展。 再贴现业务 商业银行为弥补营运资金的不足,将其持有的通过贴现取得的商业票据提交中央银行,请求中央银行以一定的贴现率对商业票据进行二次买进的经济行为。 证券买卖业务 维护金融市场的稳定,调节货币流通 金银外汇储备业务 稳定币值、稳定汇价以及调节国际收支 ‹#› 2 5.2 中央银行的主要业务 中央银行的其他业务 中央银行的业务除资产业务和负债业务外,还有一种业务,既不属于资产业务,也不形成自己的负债,而是代理、代办或者提供服务便利等,这类业务称为中央银行的其他业务。 代理发行和兑付国债业务 清算业务 ‹#› 5.3 中央银行货币政策 货币政策