11.1金融法律制度（课件）-《经济法基础》同步教学（同济大学出版社）

金融证券法律制度 项目十一 目 录 金融法律制度 模块一 证券法 模块二 知识目标 了解金融法律的概念及金融法规体系； 熟悉央行、商业银行的性质与业务范围； 认知我国证券发行交易的基本规则； 掌握上市公司信息披露与收购原理。 能力目标 能够正确识别金融违法行为并做到自觉遵守金融法规； 能够正确识别证券发行与交易违法之处维护自身权益。 学习目标 职业目标 运用金融证券法律制度常识初步树立合理理财的职业思维习惯。 思政目标 遵守金融证券法律法规，以维护金融秩序，保障金融安全。 学习目标 学前预习 1.［多选］从事存款业务的银行有（）。 A.建设银行 B.中国人民银行 C.交通银行 D.邮政储蓄所 2.［单选］商业银行同业拆借业务最长期限为（）个月。 A.1 B.2 C.3 D.4 3.［多选］关于商业银行的论述正确的是（）。 A.可发行货币 B.国家投资 C.是企业法人 D.自负盈亏 4.［单选］申请公司债券上市，发行额应不少于（）万元。 A.1000 B.2000 C.3000 D.4000 5.［判断］证券公司的上班时间与股市交易时间相同，为每周一至周五9：30~11：30、13： 00~15：00，公休日和节假日为休息时间，不上班。（） 案 例 导 航 甲采取发起设立方式设立公司，发起人共有3人，公司股本总额为1000万元，公司成立3年来，生产规模不断扩大，职工总数已超过200人；组织机构健全，且运行良好;经营业绩持续上升；公司的财务会计报告无虚假记载，公司也无其他重大违法行为。为此，甲股份有限公司向中国证监会申请面向现有职工与股东公开发行股票。 思考： （1）甲公司是否具备发行新股的条件？ （2）本次发行新股属于公开发行吗？ 金融法律制度 模块一 模块一 金融法律制度 一、 金融法概述 （一） 金融与金融法 1.金融 金融是以货币本身为经营标的、目的是通过货币融通使货币增值的经济活动，包括以银行为中心的间接投融资和以投资银行为中心的直接投融资两种形式。金融是货币资金融通的总称，主要指与货币流通和银行信用相关的各种活动。主要内容包括货币的发行、投放、流通和回笼；各种存款的吸收和提取；各项贷款的发放和收回；银行会计、出纳、转账、结算、保险、投 资、信托、租赁、汇兑、贴现、抵押、证券买卖以及国际间的贸易和非贸易的结算、黄金白银 买卖、输出、输入等。 【小提示】出纳是按照有关规定和制度，办理本单位的现金收付、银行结算及有关账务，保管库存现金、有价证券、财务印章及有关票据等工作的总称。 模块一 金融法律制度 一、 金融法概述 （一） 金融与金融法 【例11-1】［判断］商业银行就是金融。（） 解析：商业银行是通过对货币的市场运盈实现营利的一种组织形式，符合金融的某些特征，属于金融的一部分。但是，商业银行并不等于金融。因此，该命题错误。 模块一 金融法律制度 一、 金融法概述 （一） 金融与金融法 2.金融法 （1）金融法的内容。金融法是调整金融关系的法律总称。金融关系包括金融监管关系与金融交易关系。所谓金融监管关系，主要是指政府金融主管机关对金融机构、金融市场、金融产品及金融交易的监督管理的关系。所谓金融交易关系，主要是指在货币市场、证券市场、保险市场和外汇市场等各种金融市场，金融机构之间，金融机构与大众之间，大众之间进行的各种金融交易的关系。调整金融关系的法律规范以金融法律、法规来表现，主要包括银行法、货币法、证券法、信托法、票据法、外汇法、证券交易法等。 2.金融法 （2）金融法的特点。金融法的特点有系统性、宏观调控性、效率性和二元性。 ① 系统性。系统性是指金融法调整银行与用户之间“一对多”和“多对一”的关系，“牵一发而动全身”的系统 “连锁反应”特别强。例如，银行存款利息提高时，证券市场交易量通常会相应减少；反之，则会增加。 ② 宏观调控性。宏观调控性体现在金融法是调整金融交易与金融监管关系的法律，比其他法律法规，具有更明显的宏观调控性。金融法对金