4.2跨国银行（课件）《国际投资》（上海交大出版社）

国际投资 International Investment 第四章 国际投资主体 2021 02 跨国银行 2 一、跨国银行的形成与发展 跨国银行是指以国内银行为基础，在海外拥有或控制分支机构，并通过这些分支机构从事多种多样的国际业务，从而实现其全球性经营战略目标的国际性银行。 3 二、国际投资的发展进程 （一） 萌芽产生阶段（15世纪至20世纪） 15世纪至20世纪是跨国银行的萌芽阶段，当时已经出现了主要为国际贸易主体服务的国际银行业。当时，意大利、德国、荷兰、英国、法国等国的国际银行业发展迅速，不少大银行开始设立海外分支机构，跨国银行的雏形已经形成。不过，这些银行的海外分支机构的业务范围十分有限，国际业务占业务总量的比重也较小。 4 二、国际投资的发展进程 （二） 逐步形成阶段（20世纪20—60年代） 从20世纪20年代开始，随着国际贸易的进一步发展和西方国家跨国公司的对外扩张，跨国银行的国际业务量明显上升，业务范围也不断扩大，而且突破了以往的商业融资、外汇交易等传统业务，开始开展批发业务、投资银行业务等，如向跨国公司提供融资服务。至此，真正意义上的现代跨国银行才算形成。这一时期具有代表性的跨国银行有英国渣打银行、法国巴黎银行等。 $ 5 二、国际投资的发展进程 （三） 迅速发展阶段（20世纪60—80年代） 20世纪60年代，随着西方国家经济实力的逐渐恢复，西方跨国公司开始向海外扩张，加之欧洲货币市场的形成，为跨国银行的迅速发展创造了条件。在之后的20多年时间里，各国跨国银行建设了密布全球的海外分支机构网络。这些分支机构不断发展，业务量不断增加，业务范围迅速扩大。由此，跨国银行的业务开始发展为以批发业务、欧洲货币业务及投资银行业务为主。 6 二、国际投资的发展进程 （四） 调整重组阶段（20世纪90年代初至90年代中期） 主要资本主义国家的跨国银行进入大规模的调整和重组阶段。这次重组呈现出两大趋势特征： 一是跨国银行通过银行间兼并风潮向巨型化发展； 二是跨国银行着力于银行内部机制调整及业务创新。 $ 7 二、国际投资的发展进程 （五） 创新发展阶段（20世纪90年代中期至今） 1．全能化发展趋势 跨国银行的全能化发展模式主要有三种，分别为德国的全能银行模式、英国的金融集团模式和美国的金融控股公司模式。 目前，跨国银行的主要业务有信托业务、投资银行业务、现金管理业务、保险业务、房地产业务、共同基金的经营与管理业务、金融咨询业务、信用担保业务等。此外，跨国银行越来越多地参与金融衍生产品市场的交易，通过金融期货、期权、利率互换、外汇买卖等交易对银行资产负债的风险进行管理。 8 二、国际投资的发展进程 （五） 创新发展阶段（20世纪90年代中期至今） 2．电子化发展趋势 计算机及电子信息技术在银行业的应用大大推动了跨国银行业务的发展，引发了银行的业务创新和技术创新。 在批发银行业务方面，银行借助电子技术向公司客户提供现金管理方面的服务，如账户设置、账户调整、资金转账、支票存款、信用证签发等；在零售银行业务方面，银行借助电子技术更新了服务方式，如推出网上银行、手机银行等。 9 二、跨国银行的组织结构和具体形式 （一）跨国银行的组织结构 （1）分支行制是指跨国银行母行在海外设立各种类型的分支机构，然后通过控制这些分支机构来开展跨国经营活动。这些分支机构有不同的级别，它们和跨国银行母行共同构成了一个金字塔形的网络结构。 （2）控股公司制，又称集团银行制，是指跨国银行母行以持股方式建立海外分支机构网络，然后通过控制这些分支机构来开展跨国经营活动。 （3）国际财团银行制是指由来自不同国家或地区的银行以参股合资或合作的方式组成一个机构或团体，然后通过从事特定国际银行业务来开展跨国经营活动。 10 二、跨国银行的组织结构和具体形式 （二）跨国银行海外分支机构的具体形式 具体形式 （1） （2） （3） （4） （5） 代表处 办事处 分行 附属行 财团银行 11 三、跨国银行的职能 （一）跨国融资的中介 （二）跨国支付的中介 （三）提供信息咨询服务的中介 跨国银行可以作为撮合资金需求方和供给方的中介，促进国际资金流向更需要它的地方。 跨国银行能够为国际投资者在全世界范围内办理转账结算和现金收付业务，即充当跨国支付的中介。 跨国银行通常拥有覆盖全球的机构网络和广泛的客户及同业关系，掌握着大量的投资信息、行业信息、交易信息等。因此，其能够为国际投资者提供信息咨询服务，即充当提供信息咨询服