2.1.2外汇的类型（课件）《国际金融》（上海交通大学出版社）

外汇与汇率 第二章 1 第一节 外 汇 2 （一）按是否可自由兑换划分 二、外汇的类型 自由外汇是指不需要经过发行货币当局批准，可以自由兑换成任何一种外币或用于第三国支付的外币及其支付手段。 具有可自由兑换性的货币都是自由外汇，国际间债权债务的清偿主要使用自由外汇。 自由外汇中使用最多的是美元、欧元、日元、英镑、澳大利亚元、加拿大元和瑞士法郎。 1．自由外汇 外汇 3 记账外汇又称“协定外汇”，是指不经过发行货币当局批准，不能自由兑换成其他货币或用于第三国支付的外汇。 它是签有清算协定的国家之间，由于进出口贸易引起的债权债务不用自由外汇逐笔结算，而是通过当事国的中央银行账户相互冲销所使用的外汇。 记账外汇虽然不能自由兑换，但也代表国际债权债务。 2．记账外汇 外汇 4 部分自由外汇是指在经常项目下能自由兑换，而在资本和金融项目下不能自由兑换的外汇。 例如，我国的人民币目前就是在经常项目下实现了自由兑换，而在资本和金融项目下的兑换还受到一定限制。 3．部分自由外汇 外汇 5 （二）按来源和用途划分 贸易外汇是指对外贸易中商品进出口及其从属活动所使用的外汇。商品进出口伴随着大量的外汇收支，同时从属于商品进出口的外汇收支还有运费、保险费、样品费、宣传费、推销费，以及与商品进出口有关的出国团组费。 1．贸易外汇 外汇 6 非贸易外汇是指贸易外汇以外所收支的一切外汇。非贸易外汇的范围非常广泛，主要包括侨汇、旅游、港口、民航、海关、银行、保险、邮电、承包工程等所形成的外汇收入和支出。 2．非贸易外汇 外汇 7 （三）按交割期限划分 即期外汇又称“现汇”，是指买卖成交后在两个工作日内交割完毕的外汇。它是外汇市场上最常见、最普遍的外汇形式。 1．即期外汇 外汇 远期外汇又称“期汇”，是指买卖双方无须即时交割，而仅仅签订一纸买卖合同，预定将来在某一时间（两个工作日以后）进行交割的外汇。 远期外汇通常是由国际贸易结算中的远期付款条件引起的，买卖远期外汇的主要目的是减少或避免由于汇率变动所造成的风险损失。 远期外汇的交割期限从1个月到1年不等，通常是3～6个月。 2．远期外汇 8 （一）方便国际结算 外汇作为国际结算的计价手段和支付工具，可以转移国际上的购买力，使国与国之间的货币流通成为可能，从而方便国际结算。 （二）促进国际贸易的发展 以外汇清算国际上的债权债务关系，不仅可以大大节约输送现金的费用，更重要的是通过各种信用工具的运送，使国际贸易中进出口商之间的信用授受成为可能，从而促进国际贸易的发展。 外汇 三、外汇的作用 9 （三）加速世界经济一体化的进程 外汇能调节资金在国际上的流动，调节国际上资金供求的不平衡，加速世界经济一体化的进程。 （四）充当国际储备手段 一国需要一定的国际储备，以应付各种国际支付的需要。在黄金充当国际支付手段时期，各国的国际储备主要是黄金。随着黄金的非货币化，外汇作为国际支付手段，在国际结算中被广泛采用，因此成为各国十分重要的储备资产。 外汇 10 四、国际标准化货币符号 为了能够准确而简易地表示各国货币的名称，便于开展国际贸易和金融业务，国际标准化组织规定了货币的标准代码。 该标准代码为三字符货币代码，前两个字符代表该种货币所属的国家或地区，第三个字符代表货币单位。 外汇 11 外汇 国家或地区 货币名称 国际标准三字符货币代码 惯用缩写 中国 Renminbi Yuan（人民币） CNY RMB ¥ 中国香港 Hong Kong Dollar（港元） HKD HK$ 日本 Yen（日元） JPY JP￥ 韩国 Won（韩元） KRW W 新加坡 Singapore Dollar（新加坡元） SGD S$ 越南 Dong（盾） VND D 泰国 Baht（泰铢） THB B 马来西亚 Malaysia Ringgit（林吉特） MYR Mal$ 欧盟 Euro（欧元） EUR € 英国 Pound Sterling（英镑） GBP £ 瑞士 Swiss France（瑞士法郎） CHF SF 美国 US Dollar（美元） USD US$ 加拿大 Canadian Dollar（加拿大元） CAD Can$ 墨西哥 Mexican Peso（墨西哥比索） MXN MEX 澳大利亚 Australian Dollar（澳大利亚元） AUD A$ 新西兰 New Zealand Dollar（新西兰元） NZD NZ$ 常用国家或地区的货币名称符号代码 12 THANK YOU 谢谢大家 13 07¡¤Daydream Unknown 2003 Other 311978.66 THOMSON mp3PRO Encoder v1.1.0 $$