单元二项目四任务二提供车险保单变更服务（保额变更）（课件）- 《保险客户服务》同步教学（人大版·2017）

单元二 财产保险客户服务 项目四 车险客户服务 任务二 提供车险保单变更服务 （保额变更） 任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接 　 2016年5月21日,客户陈卫国要求销售人员张立帮其将第三者责任险的保额由30万元改为50万元。 任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接 熟悉保全服务岗的工作内容和工作过程,能够为车险客户提供客户资料变更等服务 熟悉客户接待礼仪,能够按礼仪标准为客户提供规范的服务 具备良好的服务意识和认真负责的工作态度 任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接 保单变更流程图 任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接 客户提出变更申请 任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接 客户提出变更申请 保险公司处理 变更申请 任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接 客户提出变更申请 保险公司处理 变更申请 保险公司录单 任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接 客户提出变更申请 保险公司处理 变更申请 保险公司录单 批单核保 任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接 客户提出变更申请 保险公司处理 变更申请 保险公司录单 批单核保 客户补缴费 任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接 客户提出变更申请 保险公司处理 变更申请 保险公司录单 批单核保 客户补缴费 保险公司确定批单 支付并生成批单 任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接 保单变更申请人资格的判定 保险合同很多是长期合同,例如寿险合同保险期限通常为10年、20年,甚至可到终身。在漫长的人生岁月里,投保人很可能因各种原因希望将购买的寿险保单做某些变更。例如,因结婚、生子,想增加保险金额,或因保费负担较重,想减少保险金额,降低保费;或因经济能力受限,想变更为展期保险或交清保险,不再交付保险费等,以上均属保险合同内容的一般变更。遇到以上情况,客户就需到保险公司保全部门提出变更申请。保险公司的保险合同中对上述变更都有明确的规定。 保险合同变更申请人资格按以下规定(以寿险为例)来判定 任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接 满期金、各种年金给付的申请人为生存受益人本人,重大疾病保险金、残疾保险金、住院津贴保险金的受益人为被保险人。 受益人变更由被保险人或征得被保险人同意的投保人提出申请。 其他保全项目的申请均为投保人。 委托代办人资格按以下规定来判定 任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接 客户委托他人代办的,受托人须提供授权人出具的授权委托书、本人及授权人的身份证件原件,并在客户填写好的保全作业申请书代办人一栏亲笔签名。 个人委托他人代办的,须由申请资格人在委托书上亲笔签名。 当个人寿险业务申请内容涉及投保人更换、受益人变更、附加险新增或加保等内容时,需要被保险人同意,授权委托书须有被保险人签名。 两人以上就同一事项向同一人授权的,可分别出具授权委托书,也可采用在同一授权委托书上共同签名的形式。 保险合同变更的特点 任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接 保险合同变更必须由投保人与保险人双方协商确定 保险合同的变更内容表现为修改合同条款 变更保险合同的结果是产生新的权利和义务关系 谢谢观赏 进入保全业务部 填写保险事项变更申请书 进入保险公司系统 客户提出变更申请 保险公司处理变更申请 序号 保险单号 批改申请单号 投保人 投保时间 操作 1 0110151118010090910433 15000094906 陈卫国 2016/1/31 处理申请单 查看保险变更申请 处理保险变更申请 进入变更管理页面 保险公司录单 进入变更录单页面 批改申请单号 单据号 被保险人 投保时间 操作 15000094906 16151112034759818 陈卫国 2016/5/21 录单 查看申请单 保险公司录单 批单核保 进入批单核保页面 批改申请单号 保险单号 被保险人 核保级别 批单状态 操作 15000094906 0110151118010090910433 陈卫国 一级核保 待核保 核保 查看待核保批单 批单核保 批单核保完成 客户补缴费 进入批单支付页面 序号 批改申请单号 保险单号 缴费金额(元) 缴费状态 1 15000094906 0110151118010090910433 5 895.00 客户已缴费 缴费 保险公司确定批单支