单元一项目一任务一提供人身健康保险投保业务（课件）- 《保险客户服务》同步教学（人大版·2017）

单元一 人身保险客户服务 项目一 人身保险客户服务 任务一 提供人身健康保险投保业务 （直接投保） 任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接 2015 年11 月11 日，客户李梅向保险销售人员张立咨询人身健康保险产品情况。 销售人员张立向其推荐康瑞终身重大疾病保险。李梅及家人经过考虑后决定购买。 投保书信息如下： 被保险人： 李梅 身故保险金受益人 主新（李梅的丈夫） 1976-04-10 出生 100% 受益，受益顺序为1 身份证号 110103197604102235 主险 康瑞终身重大疾病保险 基本保险金额200000 元 保费7600 元／年 交费频次 年交 首期／续期／续保交费方式 转账 续期保险费超过宽限期仍未交付时 保险费不自动垫交 红利分红方式 交清增额 其他 目前被保险人享有社会医疗保险 身体健康，年薪12 万，有驾照 任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接 任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接 请按照新单服务岗和收付费岗的工作内容和工作过程，为其办理投保书审核、录单和缴费等手续。 任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接 熟悉新单服务岗的工作内容和工作过程，能够为人身健康保险个人客户提供业务员交单，接单初审，新单受理，投保资料录入、交接、归档，核保等服务。 熟悉收付费岗的工作内容和工作过程，能够为人身健康保险个人客户提供保险费和保险金等的收付服务。 所谓直接投保，是指客户查看到保险公司的相关产品，直接向保险公司咨询投保，或是保险销售人员向客户介绍保险产品并最终促成签单的投保方式。 任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接 直接投保 业务流程 任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接 任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接 客户投保 任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接 客户投保 销售人员填写 业务员报告书 任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接 客户投保 销售人员填写 业务员报告书 录 单 任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接 客户投保 销售人员填写 业务员报告书 录 单 保单缴费 任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接 客户投保 销售人员填写 业务员报告书 录 单 保单缴费 扣 费 任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接 客户投保 销售人员填写 业务员报告书 录 单 保单缴费 扣 费 核 保 任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接 客户投保 销售人员填写 业务员报告书 录 单 保单缴费 扣 费 核 保 保单签收 礼貌待客讲究即时应对，包括时间即时、空间即时和语言即时。 所谓时间即时就是说向走进来的客户及时打招呼。例如，只要客户向走近销售窗口1米之内，你就要在5秒钟之内打招呼，以便让客户感受到你的热情。空间即时就是在距离上接近客户。接近的程度参考各地的文化背景不同而有所区别。语言即时就是客户以不同方式表示出有问题时，能够迅速应答，而不能说“那不是我部门的事”或者“我不是您要找的人＂。细微的语言差异往往导致完全不同的结果，所以最好使用积极的语言。例如，用“咱们一起来看看是什么问题“，就比使用被动语言”这个问题得琢磨琢磨“要有礼貌得多。 任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接 客户服务礼仪 在柜台接待客户时的注意事项 任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接 微笑服务，主动问候。在办公室接待客户时应起立，微笑迎接， 主动让座，斟荼倒水。 客户来访，应主动询问，严格执行“首问负责制”。如遇到自身尤法解决的问题，应将客户带到相关人员处，衔接后再与客 户告别，确保客户所遇到的问题得到协调解决。 在柜台接待客户时的注意事项 任务描述 任务目标 任务准备 任务实施 知识链接 递名片要双手递出，接名片要双手接过，客户名片要慎重保管，不可随意乱放。 接受客户递交的资料，要双手接过。 客户离开时，应主动送行，友好告别，重要客户应送至门口或车旁。 谢谢观赏 人身保险投保书 人身保险投保书 业务员报告书递交单 业务员报告书 查看业务员报告书并录单 录单成功 进入录单管理页面 缴费成功 保单缴费 查看缴费保单 扣费完成 进入保单扣费页面 填写核保说明 生成正式保险单 进行核保 投保完成 保单签收 $$