第三十章 与贸易有关的独立保函（课件）- 《国际贸易实务》同步教学（对外经贸大学版·2023）

1 第三十章 与贸易有关的 独立保函 担保分为物的担保（物权担保）和人的 担保（信用担保）两大种类。在国际贸易中 涉及的担保主要是信用担保。信用担保的 主要形式是保函和备用信用证。关于备用 信用证前面已有论述。因此，本章重点讨论 与国际贸易有关的独立保函。 2 第一节 独立保函概述 信用担保根据它与主合同的关系以及 保证人的权利和义务，可分为保证和独立 保函。独立保函是一种新型的担保方式， 它克服了保证的不足和缺点，可以满足贸易 方式多样化、复杂化、金额大、履约期长等 现代国际经济发展的需要。因此，独立保函 的应用十分广泛。 3 一、独立保函的含义及其特性 独立保函（Independent Guarantee）又 称独立保证、独立担保。国际商会《见索 即付独立保函统一规则》（URDG758）第2条 规定：“见索即付保函，不论其如何命名，是 指由银行、保险公司或其他组织或个人以书面 形式出具的，表示只要凭付款要求声明或符合 保函文件规定即可从他那里获得付款的保证、 担保或其他付款承诺。” 4 《联合国独立保证与备用信用证公约》也在 第2条对独立保函进行了界定：“就公约而言， 担保是指一项承诺，在国际惯例中称之为 独立保函或备用信用证，是由银行或其他机构 或个人做出一项独立的承诺，担保人依受益人 的简单索款要求或提交相关单据，向受益人支 付一笔确定的款项。在需要提交相关单据提出 索款要求时，所提交的单据应同担保书中规定 的单据条款和条件相符，这些单据应表明或能够 依单据推定产生了付款义务，即因出现了债务人 违约、或出现了某一突发事件等原因。” 5 从上述国际惯例和公约对独立保函的界定 可以看出，独立保函是一种不同于传统从属 性保函的新型信用担保方式，其含义是指， 它是一种与基础合同相分离的，一旦出具后 其效力不依附于基础合同的保证，其付款 义务仅以独立保函自身的条款和条件为依据。 换言之，为了保证债务的履行，保证人依据 基础合同债务人的请求，向基础合同的债权人 做出承诺，只要该债权人提出索款要求并提交 合格的单据，保证人不能援引基础合同的任何 抗辩理由，必须向债权人支付约定金额。 6 二、国际贸易中独立保函的种类 国际贸易中所使用的保函依不同的标准可有 不同的种类。实务中常见的分类标准和种类 一般有以下几种。 （一）按独立保函运作机构的不同，分为 直接独立保函和间接独立保函 7 （二）按独立保函的付款条件不同，分为 见索即付独立保函、提交第三方单据付款 独立保函和提交仲裁裁决或法院判决付款 独立保函 （三）按独立保函的用途不同，可分为 付款保函、预付款保函、借款保函、透支 保函、补偿贸易保函、履约保函、租赁保函、 投标保函、质量保函、维修保函、关税保付 保函等 8 三、独立保函的特点 （一）保证人担保的独立性 （二）保证人担保的单据化 （三）单据与担保条款的一致性 （四）清偿债务的第一性 （五）保证人审查义务的表面性 9 第二节 直接独立保函当事人 及关系人的权利和义务 在直接独立保函中，保函的当事人为 受益人（基础合同的债权人）和保证人 （一般为国外银行），其关系人为申请人 （基础合同的债务人）。在保函业务中， 他们行使各自的权利并承担相应的义务。 10 一、申请人的主要义务 申请人的义务主要是向保证人提供反担保 义务和偿付保证人的付款。 （一）向保证人提供反担保 （二）向保证人支付有关费用 二、保证人的主要义务与权利 保证人能否适当地履行其付款义务直接影响受益人的权益，同时他还应对申请人承担相应 义务。另外，保证人也享有