守住钱袋子，护好幸福家 课件--2022-2023学年高一下学期防范非法集资教育主题班会

主题班会 守住钱袋子 非法集资 护好幸福家 一、非法集资概念 大家都在投 零风险 我们也投吧 非法集资（根据《关于取缩 高达30%的 投资回报率 非法金机构和非法金融业务活 动中有关问题的通知》规定)是 指单位或者个人未依照法定程序 典型 经有关部门批准，以发行股票、 “四部曲” 债券、彩票、投资基金证券或者 跑路 吸金盆 其他债权凭证的方式向社会公众 筹集资金，并承诺在一定期限内 以货币、实物以及其他方式向出 骗 资人还本付息或给予回报的行为。 二、非法集资犯罪类型 目前，较为常见的非法集资犯罪主要为非 法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。 龟回 集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反 有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方 法进行非法集资，扰乱国家正常金秩序， 侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。 非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管 非来催黄 理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众 存款，扰乱金秩序的行为。 三、非法集资的主要特征 未经有关监管部门依法批准，违规向社会筹集资金。如未经 非法性 批准吸收社会资金；未经批准公开、非公开发行股票债券等。 公开性 通过媒体、推介会、传单、手机短信、熟人推介等途径向社 会公开宣传： 利诱性 承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者 给付回报； 社会性 向社会公众即社会不特定对像吸收资金。 四、参与非法集资的风险与损失 根据我国法律法规，因参与非法集资 活动受到的损失，由参与者自行承担，而 所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与 非法集资活动的国有银行和其他金融机构 以及其他任何单位。债权债务清理清退后， 非法集资 有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴 国库。经人民法院执行，集资者仍不能清 退集资款的，应由参与者自行承担损失。 在取缔斜非法集资活动的过程中，地方政府 只负责组织协调工作。 这意味着一旦社会公众参与非法集资， 参与者利益将不受法律保护，只能油参与 者个人自行承担。 五、非法集资的常见手段 不法分子为吸吲引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼、一夜成富翁”的神话，通过暴利 一是承诺高额回报 引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往出甘按 时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规摸后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与 者受经济损失。 不法分子大多通过注册合法曲的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新浓村建设 实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、 二是编造虚假项目 集资建房、投资入股、告后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高 额固定收益，骗取社会公众投资。 不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷干金，采取聘请明星代言、在著名报 刊上刊瞪转访文章、雇人广为散发宣传单、进行杜会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚 三是以虚假宣传造势 假声势，骗取杜会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外 服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、微信等即时通讯工具， 传播虚假信息，取社会公众投资。一旦被查，便迅速关闭网站，携款潜逃。 不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱感社会公众参与投资。有些参 四是利用亲情码骗 与传销金融产品的人员，在传销组织的精神洗脑如或人身强制下，为了完成或增加自己的业 绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学知或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规 模不斯广大 六、非法集资的主要表现形式 1.借种植、养殖、项目开发、庄园研发、 生态环保投资等名义非法集资。 2.以发行或变相发行股票、债券、彩缥 投资基金等权利凭证或者以期货交易、典 当为名进行非法集资。 3.通过认领股份、入股分红进行非法集资。 4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡 非法集资 消费卡等方式进行非法集资。 六、非法集资的主要表现形式 5.以商品销告与返租、回购与转让、发展会 员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行 非法集资。 6利用民间“会”“社”等组织或者地下钱 庄进行非法集资。 7利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产 品，如“电子商铺”电子百货”投资委托 经营、到期回购等方式进行非法集资。 8.对物刎业、地产等资产进行等份分割，通过 出售其份额的处置权进行非法集资。 9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资。 非法集资 10.利用传销或秘密串联的形式非法集资。 11.利用互联网设立投资基金的形式进行非法 集资。 12.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。 七、非法集资的社会危害 (一) 非法集资犯罪分子通过欺焖骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转， 移或者非法占有，使得集资参与人很难收回资金，造成严重经济损失； (二) 非法集资严重干扰正常的经济、