8.2个人（家庭）投资活动管理(课件)-高二《财务管理》同步教学(人邮版)

《财务管理》 个人（家庭）理财 8.2 个人（家庭）投资活动管理 学习目标 掌握个人（家庭）投资、融资管理方法。 具体任务 任务1管理个人家庭投资活动 近年来，股票、债券、外汇、黄金之类的金融理财工具已成为老百姓关注的人点话题。“理财”一词成为了社会最流行的词汇之一。然而，尽管个人理财的观念现在已经越来越深入人心，但个人理财到底是什么、应该如何理财对绝大部分人来说还是个全新的概念。 项目导入 项目思考 3 投资策略又如何？ 2 1 现在个人家庭投资理财品种主要有哪些？ 个人家庭投资是应遵循哪些投资原则？ 知识储备 一、个人家庭投资理财 （一）个人家庭投资理财的内容 （二）个人家庭投资品种 1．银行存款 2．股票投资 3．投资基金 4．债券投资 任务1 管理个人家庭投资活动 知识储备 5．房地产投资 6．保险投资 7．期货投资 8．艺术品投资 任务1 管理个人家庭投资活动 知识储备 二、个人家庭投资原则 （一）安全性原则 （二）分散理财原则 （三）规划性原则 （四）闲钱理财原则 任务1 管理个人家庭投资活动 知识储备 三、投资策略 （一）不同财富阶段的投资策略 1．财富播种阶段。 2．财富建设阶段。 3．财富实现阶段。 （二）不同风险偏好的投资策略 （三）不同操作风格的投资策略 任务1 管理个人家庭投资活动 任务实施 某女，外贸公司报关员，年龄25岁，刚刚结婚，丈夫在一家外企工作，夫妇月收入合计在12 000元左右。已投保了“三险一金”，拥有家用轿车一辆（每月养车费平均1 500元左右），另有按揭贷款住房（二室一厅）一套，房贷还有3年还清（每月还款额3 000元左右）。 任务2 编制家庭资产负债表和损益表 此外，月均生活费用3 000元左右。该夫妇现有存款50 000元左右，并计划两年后生小孩。请你为这年轻的夫妇规划一下，他们该如何理财？ 任务2 编制家庭资产负债表和损益表 个人家庭理财依据理财的目的可进一步细分为生活理财和投资理财两个部分。 现在家庭投资理财品种主要有银行存款、股票投资、投资基金、债券投资、房地产投资、险投资、期货投资、艺术品投资。 项目总结 个人家庭投资原则有安全性原则、分散理财原则、规划性原则、闲钱理财原则。 理财者根据其生命周期，通常会经历财富的播种阶段、创建阶段和实现阶段，各阶段的需求和倾向于持有投资的资产类别会有很大的区别。 项目总结 投资资产配置的风格主要可以根据理财者的性格和风险偏好分为保守型投资策略风格、稳健型投资策略风格和激进型投资策略风格三大类。 投资策略的导向可分为战略型、战术型以及两者相结合型三种形式。 项目总结 谢谢 $